mBank – vyniká svým přístupem a nízkými poplatky

Veronika Cvejnová

Nízkonákladová banka nové generace mBank se snaží ukázat, že banka může být vstřícná, transparentní a přátelská. Její ambiciózní plán s nulovými poplatky přilákal mnoho klientů. Nabízí tato banka ještě něco víc?

  • Počet klientů: okolo 750 000ke konci roku 2022, přesný údaj neuvádí
  • Založení banky: 25. listopadu 2007
  • Kód banky: 6210

Výhody a nevýhody

  • Sjednání a vedení běžného účtu zdarma
  • Veškeré bankovnictví lze vyřizovat přes internet nebo telefon
  • Výběr z bankomatů v ČR i v zahraničí zdarmaVýběr nad 1 500 Kč – odpovídající částka v cizí měně
  • Hypotéky bez poplatků s příznivými úrokovými sazbami
  • Výhodné směnné kurzy při platbě mKartou Svět
  • Málo poboček a žádné bankomaty
  • Výběr z bankomatů ostatních bank v ČR i v zahraničí zdarma pouze nad 1 500 Kč

Historie a současnost

V České republice se mBank objevila v listopadu 2007 jako retailová větev polské BRE Bank, později mBank S.A. a německé Commerzbank. Přinesla s sebou, jako vůbec první banka, nový samoobslužný model bankovnictví. Zákazník si celý svůj účet i veškeré operace spravuje sám.

Klienti vše řídí přes internetové nebo telefonické bankovnictví. Na pobočky chodí pouze vyřizovat hypotéku nebo se poradit.

Banka uspokojí zajímavou nabídkou služeb, které zákazníci nejvíce vyhledávají. Poskytuje atraktivní ceny pohodlným a přátelským způsobem. Nechybí žádný důležitý produkt – osobní účty, spoření, kreditní karty, hypotéky, spotřebitelské úvěry i služby pro živnostníky.

Některé služby mBank se velmi výrazně liší od konkurence. Běžný účet mohou vlastnit i dva spolumajitelé, ke spořicímu účtu mohou být vydány platební karty a spotřebitelské úvěry mají automatickou možnost obnovy po jeho splacení. O konceptu mBank píše ve zkrácené formě také článek na Wikipedii.

V Polsku se mBank stala jednou z nejúspěšnějších bank a jen samotná značka je nejsilnějším bankovním brandem na trhu.

Mobilita a maximální výhodnost

Svou výhodností, mobilitou a srozumitelnými službami oslovila mBank přes sedm miliónů klientů v Polsku, ČR a na Slovensku. V únoru 2014 prošla banka největší změnou ve své historii, když zavedla revoluční internetové bankovnictví, změnila firemní logo a design. V Polsku tyto změny přišly ještě o rok dříve.

Za dobu své existence získala banka mnoho ocenění a téměř tři čtvrtě miliónů klientů.

Majitelé

mBank spadá částečně pod polskou mBank S.A. a pod německou banku Commerzbank AG, která je druhá největší v zemi se sídlem ve Frankfurtu nad Mohanem. Ředitelem je Pawel Kucharski, který byl na tuto funkci jmenován v roce 2015. Zázemí mBank zná ale velmi dobře, protože svou profesní kariéru zde zahájil již v roce 2000.

Získaná ocenění

mBank získala za dobu svého působení na českém trhu nejedno prestižní ocenění ve finančních soutěžích. Uvedeme si ocenění z roku 2022, 2021 a 2020.

Ocenění v roce 2022

  • 3. místo v kategorii Bankovní účty pro fyzické osoby podnikatele a malé firmy za mKonto Business v soutěži Finparáda 2022
  • 3. místo v kategorii Spotřebitelské neúčelové úvěry za mPůjčka Plus v soutěži Finparáda 2022

Ocenění v roce 2021

  • 3. místo v kategorii Bankovní účty pro fyzické osoby podnikatele a malé firmy za mKonto Business v soutěži Finparáda 2021
  • 2. místo v kategorii Spotřebitelské neúčelové úvěry za mPůjčka Plus v soutěži Finparáda 2021

Ocenění v roce 2020

  • 1. místo v kategorii Cena veřejnosti za mKonto v mKartou Svět s nejvýhodnějším kurzem v soutěži Zlatá koruna 2020
  • 1. místo v kategorii Cena podnikatelů za mKonto Business v soutěži Zlatá koruna 2020
  • 3. místo v kategorii Cena podnikatelů za eMax Business v soutěži Zlatá koruna 2020
  • 2. místo v kategorii Bankovní osobní účty za mKonto v soutěži Finparáda 2020
  • 3. místo v kategorii Bankovní účty pro fyzické osoby podnikatele za mKonto Business v soutěži Finparáda 2020
  • 2. místo v kategorii Spotřebitelské neúčelové úvěry za mPůjčka Plus v soutěži Finparáda 2020

Bankovní účty

Osobní účet mKonto

Osobní účet mKonto se pravidelně velmi dobře umísťuje v různých soutěžích, které hodnotí finanční produkty. Založení a vedení účtu je zdarma, navíc si ho sjednáte jednoduše a kdykoliv online. Banka má v nabídce také mKonto pro děti do 15 let a mKonto #navlastnitriko od 15 do 18 let.

  • Založení a vedení účtu zdarma
  • Výběry ze všech bankomatů v ČR i v zahraničí zdarmaPři výběru alespoň 1 500 Kč
  • Všechny příchozí a odchozí tuzemské platby zdarmaTrvalé příkazy, inkaso, SIPO
  • Příchozí a odchozí SEPA platby v eurech zdarma
  • Přehledné mobilní a internetové bankovnictví
  • Vkládání peněz na účet pomocí vkladových bankomatů zdarma
  • Možnost kontokorentu s úvěrovým limitem až 300 000 Kč
  • Další aktuální informace o poplatcích v sazebníku
  • Recenze osobního účtu mKonto

Spořicí účet mSpoření

mSpoření je funkce běžného účtu mKonto. Jedná se o spořicí účet, na kterém se vám peníze odkládají automaticky s každou platbou. Založit mSpoření můžete jedině v případě, že máte nebo si založíte i mKonto.

Můžete si vytvořit až 8 cílů spoření a zvolit si ze 3 způsobů, jakými budete spořit. Lze si odkládat pevnou částku, procento z nákupu nebo zaokrouhlovat částky. Spoření lze sjednat online, na pobočce nebo s kurýrem.

  • Založení a vedení mSpoření zdarma
  • Všechny příchozí a odchozí platby jsou zdarma
  • Zhodnocení úspor úrokovou sazbou 5,5 % p.a. do 100 000 KčÚrok platný k 2. 3. 2023 a až pro 8 spořicích cílů
  • Šetříte při každé platbě kartou nebo při převodu
  • Přístup k penězům 24 hodin denně

Půjčky a úvěry

mBank poskytuje celou řadu půjček od běžného spotřebitelského úvěru, přes kreditní karty, konsolidaci až po hypotéku. Prezentuje se tím, že klienti neplatí nesmyslné poplatky i rychlým vyřízením.

mPůjčka Plus

mPůjčku Plus od mBank si můžete sjednat na cokoliv budete potřebovat. S pojištěním schopnosti splácet můžete dosáhnout na úrokovou sazbu 5,99 % p.a. Půjčku si můžete sjednat online, na pobočce nebo telefonicky. Klienti s předschválenou půjčkou získají peníze na účet do 3 minut od schválení.

  • Výše úvěru: od 10 000 Kč do 1 000 000 Kč
  • Splatnost: 12 až 96 měsíců
  • Sjednání a vedení půjčky: 0 Kč
  • Mimořádné splátky a předčasné splacení: 0 Kč
  • Úroková sazba: od 5,99 % p.a.pojištění schopnosti splácet sníží sazbu až o 2 %
  • Lze si přizpůsobit měsíční splátku, splatnost, den splátky nebo splátky jistiny odložit až o 3 měsíce
  • Finanční produkt roku 2019 v soutěži serveru Finparáda.cz
  • Žádost o půjčku mPlus

Konsolidace

Banka také nabízí konsolidaci půjček, která může zajistit snížení úrokové sazby až o 2 % p.a. Sjednání, vedení i mimořádné splátky jsou zdarma. Přenést k bance si můžete 1 půjčku nebo až 10 různých úvěrů, podmínkou je, že jste tyto úvěry v původních bankách spláceli minimálně 4 měsíce. O konsolidaci můžete požádat online, na pobočce nebo telefonicky.

  • Výše úvěru: od 10 000 Kč do 1 000 000 Kč
  • Splatnost: 12 až 96 měsíců
  • Sjednání a vedení konsolidace: 0 Kč
  • Mimořádné splátky a předčasné splacení: 0 Kč
  • Úroková sazba: od 6,9 % p.a.
  • Produkty k převedení: spotřební úvěry, půjčky, kreditní karty, kontokorentyAž 10 různých produktů
  • Žádné poplatky za vyřízení, vedení, mimořádné splátky a předčasné splacení
  • Žádost o konsolidaci

mHypotéka

mHypotéka slouží ke koupi, refinancování, výstavbě, rekonstrukci nebo vypořádání majetku. Vyřízení a poskytnutí hypotéky je zdarma. Banka vám garantuje úrokovou sazbu po dobu 30 dnů počínaje podpisem žádosti zdarma. Mimořádné splátky jsou bez poplatků až do 25 % jistiny úvěru dle typu smlouvy.

  • Výše úvěru: od 200 000 KčAž do 90 % hodnoty zastavované nemovitosti.
  • Splatnost: 12 měsíců až 40 let
  • Poplatky za zřízení a poskytnutí: 0 Kč
  • Mimořádné splátky: 0 Kč až do 25 % jistiny úvěru
  • Garance výše úrokové sazby: 30 dní
  • Žádost o mHypotéku

Internetové bankovnictví

mBank má intuitivní a přehledné internetové bankovnictví, ve kterém si můžete mimo běžných bankovních operací také hlídat svůj rozpočet pomocí Správce financí. Na hlavní stránce uvidíte přehled o svých produktech, historii i náhled zpráv.

Funkce rozšířené hlavní menu umožňuje dostat se ke všem důležitým funkcím na 2 kliknutí myší. Díky chytrému našeptávači a velkému množství filtrů můžete snáze vyhledávat v historii.

Banka má také k dispozici mobilní bankovnictví mBank, se kterým budete mít své finance neustále pod kontrolou. Můžete si prostřednictvím něj poslat peníze, změnit limity, zkontrolovat zůstatek na účtu nebo zaplatit kartou.

Úvodní stránka – internetové bankovnictví mBank

Otevřít galerii

Nastavení platební karty – internetové bankovnictví mBank

Jednorázová platba – internetové bankovnictví mBank

Nastavení účtu – internetové bankovnictví mBank

Naše videorecenze

Bankomaty a pobočky

Kontaktní místa banky mBank se dělí na Finanční centra a mKiosky. Finanční centra jsou klasické pobočky, ve kterých vám bankéři nabídnou klasické produkty banky. Umístěné jsou ve větších městech (Praha, Brno, Hradec Králové, Liberec, Ostrava, Plzeň a Zlín).

mKiosky jsou malé stánky, které obvykle sídlí v obchodních centrech a lze na nich sjednat základní produkty.

mBank nemá vlastní bankomaty, ale vybírat můžete ze všech bankomatů v ČR i v zahraničí, přičemž při výběru nad 1500 Kč je tento výběr zdarma. Při výběru nižší částky zaplatíte 29 Kč. Držitelé zlaté mKarty poplatek za výběr neplatí.

Reklamní video

Zrušení účtu u mBank

Pro zrušení účtu v mBank je k dispozici více možností. O zrušení můžete požádat v internetovém bankovnictví v sekci Supermarket – Žádosti – Služby – Odstoupení nebo vypovězení produktu.

Dále je možné zavolat na linku 222 111 999, je však nutné žádost potvrdit v internetovém bankovnictví nebo na pobočce. Samozřejmostí je možnost zrušení účtu na pobočce mBank nebo korespondenčně s úředně ověřeným podpisem.

  • Internetovém bankovnictví.
  • Telefonické zrušení na 222 111 999.
  • Zrušení účtu na pobočce mBank.
  • Písemná žádost s úředně ověřeným podpisem.

Kontakty

Bankovní účty srovnání 2023
70 100 0

Komentáře (1)

Haunter napsal

Radši běžte do mBank, ušetříte čas při lítání po pobočkách kvůli papírům (za které se platí třeba 200Kč a čeká dva dny), které vám např. AirBank pošle ihned a zdarma na mail... Takže ušetříte i plno peněz :D

Napsat komentář

KomentářKomentáře ručně schvalujeme. Proto buďte trpěliví, než se váš komentář zobrazí. Díky.
Jméno
Email
Bankovní účty srovnání 2023