mPůjčka Plus mBank

  • Vítěz v soutěži FinParády v roce 2019.
  • Možnost odložit splátky až o 6 měsíců.
  • Výhodnější sazba s pojištěním schopnosti splácet.
Úroková sazba
Výše půjčky
10 000 – 600 000 Kč
Doba splácení
1 rok – 8 let
Schválení
do 10 minut

Bankovní půjčka bez poplatků, kterou je navíc možné vyřídit online za krátkou dobu? Na tyto výhody láká klienty mBank se svojí mPůjčkou Plus. A co dalšího může nabídnout? Dnešní recenze vám přináší podrobné informace o této půjčce.

mPůjčka Plus od mBank

mPůjčka Plus od mBank je bankovní půjčka, kterou je možné sjednat online. Jste-li klientem mBank, vše lze vyřídit prostřednictvím internetového bankovnictví za krátkou dobu. Půjčka neskrývá žádné nesmyslné podmínky ani poplatky a je možné si ji přizpůsobit podle vlastních potřeb.

Je nabízena také ve variantě s pojištěním schopnosti splácet, která zajistí nižší úrokovou sazbu a zbaví vás strachu z pracovní neschopnosti nebo ztráty zaměstnání.

O mBank

Banka mBank se v České republice objevila v roce 2007. Jedná se o internetovou banku, která vám umožňuje vyřídit téměř vše prostřednictvím internetového bankovnictví. Banka disponuje pobočkami, které se dělí na Finanční centramKiosky. Klienti si mohou na těchto místech sjednat hypotéku nebo se poradit.

Více informací o mBank naleznete v naší podrobné recenzi.

Základní parametry mPůjčky Plus

  • Výše úvěru od 10 000 Kč – 600 000 Kč
  • Doba splatnosti 12 až 96 měsíců
  • Úroková sazba 9,9 % p.a.
  • RPSN 10,36 % p.a.
  • Typ půjčky: bankovní půjčka

Základní parametry mPůjčky Plus s pojištěním schopnosti splácet

  • Výše úvěru od 10 000 Kč – 600 000 Kč
  • Doba splatnosti 12 až 96 měsíců
  • Úroková sazba 7,9 % p.a.
  • RPSN 13,75 % p.a.

Pro srovnání s ostatními úvěry se podívejte na naše srovnání půjček 2019.

Pojištění schopnosti splácet

K mPůjčce Plus si můžete sjednat Pojištění schopnosti splácet, které vám sníží sazbu o 2 % a ochrání vás v případě pracovní neschopnosti, ztráty zaměstnání či v případě hospitalizace. Usnadní vám tak splácení půjčky, pokud váš život zkomplikuje nečekaná životní situace.

Pracovní neschopnost nebo ztráta zaměstnání

V případě pracovní neschopnosti nebo ztráty zaměstnání získáte dvojnásobné plnění. Kromě splátky úvěru tak máte k dispozici ještě jednou tu samou částku, kterou můžete využít dle libosti.

Plnění obdržíte již po 30 dnech trvání pracovní neschopnosti či ztráty zaměstnání, a to zpětně již za první měsíc.

Hospitalizace

Budete-li hospitalizovaní v nemocnici, za každý den pobytu získáte 10 % ze splátky úvěru.

Výhody pojištění schopnosti splácet

  • Ochrání vaši finanční situaci při nečekaných životních událostech
  • Nemusíte podstoupit lékařskou prohlídku ani vyplňovat složité formuláře
  • Pojištění sjednáte snadno během žádosti o půjčku
  • V případě pracovní neschopnosti nebo ztráty zaměstnání získáte dvojnásobné plnění a úhradu pojistného

Jaké jsou varianty pojištění

Varianta A

V případě varianty A budete mít pojištěná následující rizika:

  • Hospitalizace z důvodu nemoci nebo úrazu Čekací lhůta 30 dnů, karenční doba 3 dny?
  • Pracovní neschopnost z důvodu nemoci nebo úrazu Čekací lhůta 8 měsíců v případě rizikového těhotenství, karenční doba 30 dnů?
  • Úmrtí z jakékoliv příčiny
  • Invalidita lll. stupně

Varianta B

Tato varianta vás vytáhne z bryndy když dojde k:

  • Nedobrovolná ztráta zaměstnání Čekací lhůta 3 měsíce, karenční doba 30 dnů?
  • Pracovní neschopnost z důvodu nemoci nebo úrazu Čekací lhůta 8 měsíců v případě rizikového těhotenství, karenční doba 30 dnů?
  • Invalidita lll. stupně
  • Úmrtí z jakékoliv příčiny

Kolik za pojištění zaplatíte

Cena pojištění za obě varianty je 0,25 % z počáteční výše půjčky.

Co musíte splňovat pro sjednání pojištění

Varianta A

  • Věk maximálně 65 let
  • Nebýt v invalidním či starobním důchodu
  • Nebýt v pracovní neschopnosti

Varianta B

  • Stejné podmínky jako varianta A
  • Být zaměstnán v pracovním poměru
  • Nebýt ve zkušební době
  • Nebýt ve výpovědní lhůtě
  • Proti vašemu zaměstnavateli nebylo zahájeno insolvenční řízení

Více informací o Pojištění schopnosti splácet naleznete na stránkách mBank.

Poplatky

Co vše je k mPůjčce zdarma?

  • Zpracování žádosti
  • Poskytnutí úvěru
  • Vedení úvěru
  • Předčasné splacení

Za co zaplatíte?

  • Změna smluvní dokumentace k hotovostnímu úvěru – 300 korun
  • Odklad splátek jistiny – 300 korun

mPůjčku Plus je možné získat do výše 40 000 korun se splatností 12 měsíců s úrokem 0 % p.a., ale pouze, jedná-li se o první klientovu půjčku v bance.

Úroková sazba

Roční úroková sazba se samozřejmě mění na základě celkové výše vypůjčené částky a délce splácení. Pro přesný výpočet použijte úvěrovou kalkulačku.

Výše půjčky Splatnost Úrok
10 000 Kč 1 rok 9,90 %
10 000 Kč 2 roky 9,90 %
10 000 Kč 3 roky 9,90 %
10 000 Kč 4 roky 9,90 %
10 000 Kč 5 let 9,90 %
60 000 Kč 6 let 8,90 %
100 000 Kč 7 let 8,90 %


Úroková sazba se sníží na 7,9 %, využijete-li nabídky pojištění schopnosti splácet. Tím však naopak dojde ke zvýšení RPSN.

Tabulka splátek mPůjčky Plus

Údaje jsou uvedeny s pojištěním schopnosti splácet, tudíž je úroková sazba o 2 % nižší, než kdybyste sjednali půjčku bez pojištění.

Výše půjčky Doba splatnosti Úroková sazba Měsíční splátka
10 000 Kč 12 měsíců 7,9 % 894 Kč Mám zájem
20 000 Kč 24 měsíců 7,9 % 954 Kč Mám zájem
50 000 Kč 36 měsíců 7,9 % 1 690 Kč Mám zájem
80 000 Kč 24 měsíců 6,9 % 3 778 Kč Mám zájem
80 000 Kč 48 měsíců 6,9 % 2 112 Kč Mám zájem
150 000 Kč 48 měsíců 5,9 % 3 891 Kč Mám zájem
200 000 Kč 60 měsíců 5,9 % 4 357 Kč Mám zájem
400 000 Kč 72 měsíců 4,9 % 7 423 Kč Mám zájem
600 000 Kč 84 měsíců 3,9 % 9 674 Kč Mám zájem

Reprezentativní příklad mPůjčka Plus bez pojištění

  • Výše úvěru 60 000 Kč
  • Roční pevná výpůjční úroková sazba 9,9 % p. a.
  • RPSN 10,36 %
  • Doba splatnosti 60 měsíců
  • Měsíční splátka 1 272 Kč
  • Celková částka splatná spotřebitelem činí 76 312 Kč

Po podpisu smlouvy obdržíte na osobní účet mKonto 60 000 Kč. Měsíční splátka činí 1 272 korun. První splátka může být vyšší než následující splátky. A to z toho důvodu, že mezi poskytnutím úvěru a první splátkou může být delší doba než jeden měsíc. K datu splatnosti úvěru je nutné mít na účtu mKonto finance k úhradě měsíční částky, ta je strhávána automaticky. Je možné uskutečnit mimořádnou splátku, bez oznamování bance. Mimořádná splátka je bez poplatku. V takovém případě se sníží výše pravidelné měsíční splátky.

Výhody a nevýhody půjčky

Výhody

  • Přijatelná úroková sazba
  • Rychlé vyřízení žádosti
  • Půjčka bez poplatku za vyřízení, vedení, mimořádné či předčasné splacení
  • Úvěr bez ručitele a zástavy
  • Možnost odložit splátku až na 6 měsíců
  • Garance nejlepší nabídky

Nevýhody

  • Nízká schvalovatelnost žádostí
  • Průměrná výše RPSN
  • U půjčky nad 300 000 korun nutný souhlas manžela/manželky

Jak podat žádost?

Jste-li klientem mBank, je to o něco jednodušší. Stačí o úvěr požádat a banka vše vyřídí za vás. Po jeho schválení stačí potvrdit autorizační sms zprávou v internetovém bankovnictví. Poté máte finanční prostředky ihned k dispozici.

Nejste-li klient mBank, je nutné vyplnit smluvní dokumentaci, kterou vám doveze kurýr, případně bude k dispozici na pobočce. K půjčce navíc získáte účet mKonto, na který vám poté vypůjčené peníze přijdou.

Žádost můžete vyplnit on-line, na pobočce nebo prostřednictvím mLinky. Doklad o příjmu, který potřebujete k žádosti, může být tříměsíční výpis z účtu.

Až vám bude žádost schválena, banka pošle e-mail s finálními parametry půjčky. Poté, jste-li již klientem, podepíšete smlouvu v internetovém bankovnictví. Noví klienti navštíví pobočku a smlouvu podepíší tam.

Jak postupovat při žádosti online

Při žádosti on-li nejprve klikněte na červené tlačítko Požádat o půjčku.

Žádost o půjčku
Následně zvolíte, zda jste klientem mBank či se jím teprve stanete.

Žádost o půjčku – klient

V dalším kroku vyplníte požadované parametry půjčky.

Žádost o půjčku – parametry půjčky
Žádost o půjčku – parametry půjčky

Dále zadáte své kontaktní údaje jako je jméno, příjmení a rodné číslo.

Žádost o půjčku – kontaktní údaje
Následně vyplníte údaje o vás.

Žádost o půjčku – údaje o klientovi

Nyní zadáte informace o vašem hlavním příjmu.
Žádost o půjčku – údaje o klientovi

Zvolíte, zda chcete pojištění schopností splácet.

Žádost o půjčku – údaje o klientovi
Dále vyplníte osobní údaje, adresu a zvolíte způsob dokončení žádosti.
Žádost o půjčku – osobní údaje

Banka po vás bude požadovat adresu trvalého pobytu.

Žádost o půjčku – osobní údaje

Zvolit si můžete také způsob dokončení žádosti.

Žádost o půjčku – adresa
V posledním kroku vás čeká souhlas se zpracováním osobních údajů a potvrzení, že chcete sjednat pojištění schopnosti splácet úvěr.

Žádost o půjčku – souhlas se zpracováním údajů

Následně kliknete na červené tlačítko Odeslat. Nyní počkáte na e-mail s finálními parametry půjčky.

Žádost o půjčku – pojištění schopnosti splácet

Reklamní video

Získaná ocenění mBank

mBank získala za své konání v bankovním světě nejedno ocenění. Zde si uvedeme ta poslední z nich.

  • Zlatá koruna 2018 – 1. Místo za osobní účet mKonto – hlasování veřejnosti
  • Zlatá koruna 2018 – 2. Místo za mobilní aplikaci 3.0 – on-line aplikace
  • Zlatá koruna 2018 – 2. Místo za mobilní aplikaci 3.0 – novinka roku
  • Zlatá koruna 2017 – 1. Místo za osobní účet mKonto – hlasování veřejnosti
  • Zlatá koruna 2017 – 3. Místo za osobní účet mKonto – hodnocení poroty
  • Zlatá koruna 2016 – 2. Místo za osobní účet mKonto – hlasování veřejnosti

Často kladené otázky

Kdy je vhodné si sjednat úvěr mPůjčka Plus?

mPůjčka Plus je neúčelový úvěr, tím pádem záleží pouze na vás, k čemu jej použijete. Můžete jej využít k nákupu spotřebního zboží či investovat do vzdělání. Lze jej také sjednat jako účelový úvěr a to za účelem refinancování nebo konsolidace vašich stávajících půjček.

Jsou u mPůjčky nějaké poplatky?

Ne, nejsou. Sjednání i vedení půjčky je zdarma, stejně tak jako mimořádné splátky i předčasné splacení. Aktuální úrokovou sazbu vždy najdete na stránkách banky.

Co musím splňovat, aby mi byla půjčka schválena?

Musíte být fyzická osoba starší 18 let, která je způsobilá k právním úkonům a má trvalý zdroj příjmů. Jako zaměstnanec nesmíte být ve zkušební ani výpovědní lhůtě. Vaše trvalá či přechodná adresa je na území České republiky. V případě, jste-li cizinec, je nutné povolení k pobytu na území ČR.
Další podmínkou je řádné splácení jiných půjček u ostatních bank a negativní záznam v databázích Credit Bureau. Také nesmíte dlužit u mBank.

Co je nutné doložit k žádosti o půjčku?

Jste-li klient mBank a necháváte si na konto u této banky pravidelně zasílat příjem, nemusíte dokládat nic. Pokud nejste klientem, budete dokládat výpisy z vašeho bankovního účtu za poslední tři měsíce a potvrzení o výši příjmů.

Jak dlouho trvá vyřízení půjčky?

Pokud je půjčka ze strany banky schválená a klient si zvolí potvrzení smlouvy kódem v internetovém bankovnictví, finanční prostředky banka převedem do několika minut, a to 7 dní v týdnu 24 hodin denně. Pokud se rozhodnete smlouvu podepsat na pobočce, peníze vám odešlou ihned po podepsání smlouvy.

Kdo může žádat o mPůjčku?

Půjčka je vhodná jak pro stávající, tak i pro nové klienty. Může být zamítnuta osobám, které mají záznam v registru dlužníků. Půjčit si mohou osoby starší 18 let, přičemž je nutné doložení příjmů. Banka nevyžaduje ručitele, pouze v případě úvěru nad 300 000 korun je nutný souhlas manžela/manželky.

Srovnání půjček
mPůjčka Plus [b]mBank[/b] 3.5 5 1
Srovnání půjček