Náhledový obrázek článku

Expres půjčka MONETA Money bank

  • Sjednání půjčky online zdarma.
  • Peníze na účtu do 5 minut od sjednání.
  • Historicky nejnižší úroková sazba od 3.9 %
Úroková sazba
Můžete si půjčit
5 000 až 800 000 Kč
Doba splácení
3 měsíce – 10 let
Schválení
do 5 minut

Tým DuoFinance.cz

Moneta působí na českém trhu už přes 30 let a je jednou z největších bank v Česku. Jak si stojí její Expres půjčka? Pojďme se podívat pod pokličku.

Expres půjčka Moneta

Expres půjčka vyniká rychlostí vyřízení. Banka slibuje, že celý proces schválení půjčky trvá jen několik minut. Lze ji sjednat online, ale i na pobočce. Půjčka je bezúčelová, ale u půjčky nad 1 000 000 Kč je potřeba spolužadatel.

Za zmínku stojí možnost nastavit si dobu splatnosti až 10 let a také možnost půjčku kdykoliv předčasně splatit nebo složit mimořádnou splátku.za poplatek

Základní informace o půjčce

Typ půjčky: bankovní půjčka
Výše půjčky online: 5 000 Kč – 700 000 Kč
Výše půjčky na pobočce: 5 000 Kč – 1 500 000 Kč
Půjčka novým klientům: bez omezení
Doba splácení: 3 měsíce až 10 let
Půjčka bez ručitele: ano (do 1 000 000 Kč)
Půjčka bez potvrzení příjmů: ne
Vyplacení půjčky: na účet
Splácení: měsíčně
Poplatek za poskytnutí: zdarma (při online žádosti)

U částek nad 1 000 000 Kč spolužadatel

Přesáhne-li výše půjčky 1 000 000 Kč musí být v žádosti uveden spolužadatel. Manžel, manželka nebo jiná osoba.

Něco málo o Monetě

Moneta Money Bank je čtvrtou největší bankou v ČR. Její akcie se obchodují na burze cenných papírů v Praze a největším akcionářem je skupina PPF zesnulého Petra Kellnera. Velmi si zakládá na přístupu ke klientům a jednou z jejích priorit je neustálá modernizace služeb.

Může se pochlubit 153 pobočkami a 557 bankomaty, a také oblíbeným internetovým a mobilním bankovnictvím včetně aplikace Smart Banka. Aktuálně je důvěru vkládá okolo 1,4 miliónu klientů.

Poplatky

Jestliže nechcete platit zbytečně vysoký poplatek za sjednání Expres půjčky na pobočce, je nejlepší vyřídit si ji online.

  • Sjednání půjčky online: zdarma
  • Sjednání půjčky na pobočce nebo telefonicky: 1 995 Kč
  • Vedení půjčky: zdarma
  • Mimořádné splátky a předčasné splacení: 0,5 % / 1 %Doba splatnosti kratší než 1 rok / doba splatnosti delší než 1 rok (včetně)

Podrobný přehled poplatků najdete v Sazebníku Moneta Money Bank.

Expres půjčka Moneta kalkulačka

Spočítejte si svou půjčku v kalkulačce

Expres půjčka Moneta kalkulačka

Výše půjčky Délka půjčky Úrok* Splátka
5 000 Kč 1 rok 17,55 % 457 Kč Mám zájem
20 000 Kč 2 roky 6,29 % 889 Kč Mám zájem
50 000 Kč 3 roky 6,29 % 1 528 Kč Mám zájem
80 000 Kč 2 roky 6,29 % 3 556 Kč Mám zájem
80 000 Kč 4 roky 6,29 % 1 889 Kč Mám zájem
150 000 Kč 4 roky 6,29 % 3 543 Kč Mám zájem
200 000 Kč 5 let 6,29 % 3 894 Kč Mám zájem
400 000 Kč 6 let 6,29 % 6 684 Kč Mám zájem
600 000 Kč 7 let 6,29 % 8 849 Kč Mám zájem

*Úroková sazba se uvádí v p.a.

Reprezentativní příklad

Výše úvěru 200 000 Kč, 108 splátek, měsíční splátka 2 562,46 Kč, roční úroková sazba 7,6 %, poplatek za poskytnutí úvěru při žádosti online 0 Kč, RPSN 7,86 %, celková částka splatná spotřebitelem 276 746,27 Kč. Tato nabídka není závazná, banka nemusí žádosti o úvěr nevyhovět.

Chcete si porovnat, jak si vedou ostatní půjčky? Podívejte se na naše srovnání půjček 2024.

Výhody a nevýhody Expres půjčky

Výhody:

  • Nízká úroková sazba (více v kalkulačce).
  • Schválení půjčky do 5 minut.
  • Splácení si můžete rozložit až na 10 let a mít nižší splátky.
  • Vedení půjčky je zdarma.
  • Celou půjčku je možné vyřídit online.

Nevýhody:

  • Poplatek za vyřízení na pobočce nebo telefonicky.
  • Poplatek za mimořádné splátky nebo předčasné splacení půjčky.
  • Klient musí mít bankovní účet od Monety nebo si ho sjednat při vyřizování půjčky.
  • Nad 1 000 000 Kč spolužadatel/ručitel.

Pojištění schopnosti splácet

K Expres půjčce si můžete sjednat také pojištění schopnosti splácet půjčku. Toto pojištění vás podrží v nečekaných situacích, během kterých nebudete moci řádně a včas splácet.

Rozsah krytí

Pojištění kryje pracovní neschopnost, invaliditu, smrt, ztrátu zaměstnání či zrušení živnosti, ošetřování člena rodiny nebo také hospitalizaci z důvodu úrazu.

Výhody pojištění

  • Možnost jej založit při sjednání Expres půjčky, Expres plus, Konsolidace půjček či Konsolidace plus.
  • Je sestaveno tak, aby pokrylo všechna možná rizika a přizpůsobilo se vaší situaci.
  • Cena pojištění činí 10,99 % z měsíční splátky úvěru.

Kdy vzniká nárok na pojistné plnění?

  • Pokud jste v nepřetržité pracovní neschopnosti minimálně 30 dní
  • Jste-li v evidenci na úřadu práce alespoň 30 dní.
  • Pokud jste hospitalizovaní v nemocnici.
  • Ošetřování člena rodiny alespoň 30 dní.
  • Byla-li vám přiznána invalidita lll. stupně či mimořádné výhody lll. stupně.

Jak si sjednat pojištění schopnosti splácet?

Nejprve musíte splnit následující podmínky:

  • Věk 18 – 65 let.
  • Nejste v pracovní neschopnosti.
  • Nejste invalidní.

Pojištění schopnosti splácet si můžete sjednat při žádosti o úvěr nebo kdykoliv během trvání úvěru, a to buď přímo na pobočce nebo telefonicky na 800 101 515.

Jak podat žádost o půjčku

Klienti banky si půjčku vyřídí jednoduše ve svém internetovém bankovnictví nebo v aplikaci Smart banka.

Ostatním se nejvíc vyplatí půjčku vyřídit přes online žádost, protože online žádosti se netýká poplatek za vyřízení. Zažádat o půjčku můžete i na pobočce nebo telefonicky. Ale počítejte s poplatkem za vyřízení ve výši 1 995 Kč.

Jak postupovat při žádosti o půjčku online

Pojďme si ukázat, jak u Monety probíhá žádost o půjčku.

Nejprve si otevřete odkaz na Expres půjčku kde si zvolíte, jakou chcete výši půjčky a délku splácení. V pravé části se vám zobrazí výše měsíční splátky, roční úroková sazba i RPSN. Poté kliknete na zelené tlačítko Chci půjčit.

1. krok: Parametry půjčky

V prvním kroce si nastavíte požadované parametry půjčky (výši půjčky a dobu splácení…). Po pravé straně ihned uvidíte, kolik budete měsíčně splácet a jaká je úroková sazba (pozor, jedná se však pouze o orientační údaje).

Žádost o půjčku – parametry

2. krok: Osobní údaje

V dalším kroce vyplníte své osobní údaje – jméno, příjmení, email a kontakt.

Žádost o půjčku – osobní údaje

3. krok: Trvalá adresa

V třetím kroce vyplníte svou trvalou adresu.

Žádost o půjčku – Trvalá adresa

4. krok: Údaje z občanského průkazu

Tento krok obnáší vyplnění údajů z občanského průkazu.

Žádost o půjčku – údaje z občanského průkazu

5. krok: Zdroj příjmů

V pátem kroce vyplníte svůj typ příjmu a profesi.

Žádost o půjčku – Zdroje příjmů

6. krok: Zaměstnání

Tento krok se zaměřuje na vaše zaměstnání, tedy v jaké firmě jste zaměstnaní a od kdy tam pracujete.

Žádost o půjčku – zaměstnání

7. krok: Měsíční příjmy

V sedmém kroce je banka trochu moc zvědavá, ale v žádosti o půjčku je toto běžná otázka. Jaké jsou vaše příjmy?

Žádost o půjčku – příjmy

8. krok: Výdaje

A nebyla by to banka, kdyby se nezeptala na vaše výdaje.

Žádost o půjčku – Výdaje

9. krok: Drobnosti

A žádost se pomalu blíží ke konci. Zde již jen vyplňujete nějaké "drobnosti" jako je vzdělání nebo typ bydlení.

Žádost o půjčku – vzdělání

10. krok: Kontrola údajů a podpis

A jsme ve finále. Zde si již pouze zkontrolujete vámi zadané údaje, a pokud vše souhlasí, žádost podepíšete pomocí kliknutí na tlačítko "Vše souhlasí, potvrdit žádost." Na váš telefon banka zašle ověřovací SMS kód, který zadáte do formuláře, a tím je žádost v pořádku podepsaná.

Žádost o půjčku – kontrola údajů

Následně budete postupovat podle dalších pokynů banky. Budete potřebovat ještě 2 doklady totožnosti, účet v české bance, výpisy z účtu pro doložení příjmů a chytrý mobilní telefon s českým číslem.

Až projdete zbývajícími kroky, žádost se odešle a vy již jen počkáte na vyhodnocení žádosti od banky. Následně banka slibuje, že od podpisu smlouvy budete mít peníze na účtu do 5 minut.

Co potřebujete k vyřízení Expres půjčky

Získat půjčku může každý s trvalým bydlištěm na území ČR, kdo je starší 18 let.

Jaké doklady si musíte připravit?

  • Dva doklady totožnosti: občanský průkaz a s ním pas, řidičský průkaz nebo rodný list
  • Cizinci: cestovní pas nebo ID CARD a povolení k pobytu v ČR
  • Potvrzení o trvalém příjmu: zaměstnanci potvrzení od zaměstnavatele, penzisté důchodový výměr, podnikatelé daňové přiznání za poslední rok, oprávnění podnikat a potvrzení o zaplacení daně
  • U půjčky nad 1 000 000 Kč: spolužadatel (manžel/ka, partner/ka, rodiče, příbuzní, přátelé)

Pozor, online si mohou sjednat půjčku pouze občané ČR.

Musíte mít běžný účet?

Ano, musíte. Založení běžného účtu u Monety je nezbytné. Účet vám bude založen při sjednávání půjčky. Banka vám na něj následně převede půjčené peníze a také se z něj budou strhávat splátky.

Reklamní video

Často kladené otázky

Jakým způsobem budu Expres půjčku splácet?

Splátku vám banka bude automaticky strhávat z vašeho běžného účtu, který je veden u Moneta Money Bank. Na účtu je nutné mít v den splatnosti dostatek peněžních prostředků, aby mohl být proveden zápočet.

Co si mám připravit před žádostí o půjčku?

Dopředu si připravte všechny potřebné doklady, zejména dva doklady totožnosti, potvrzení o příjmu a cizinci pas. Pozor, online si mohou o půjčku zažádat pouze občané ČR.

V jakém případě potřebuji spolužadatele?

Spolužadatele banka požaduje v případě půjčky nad 1 000 000 korun.

Jaké jsou podmínky pro předčasné splacení půjčky?

Půjčku můžete kdykoliv splatit a to částečně i v plné výši. O předčasné splacení můžete požádat na pobočkách Moneta Money Bank, a pokud máte dostatečnou částku na svém účtu, předčasné splacení lze provést ihned. Banka může v případě předčasného splacení požadovat náhradu nákladů, které během toho vzniknou. Tuto výši upravuje zákon a jedná se o maximálně 1 % z předčasně splacené částky. A to pouze v případě, je-li mezi sjednáním úvěru a jeho předčasným splacením více než rok. Pokud je tato doba kratší než jeden rok, výše poplatku činí maximálně 0,5 %. Poplatek banka nesmí požadovat, pokud předčasné splacení proběhlo v rámci pojištění určeného k zajištění splacení úvěru. Dále také u spotřebitelského úvěru na bydlení, a to v důsledku smrti, dlouhodobého onemocnění nebo invalidity dlužníka či partnera.

Získat půjčku u Monety
80 100 0
Srovnání půjček