Expres půjčka MONETA Money bank

  • Sjednání půjčky online zdarma.
  • Peníze na účtu do 5 minut od sjednání.
  • Historicky nejnižší úroková sazba od 3.9 %
Úroková sazba
Výše půjčky
5 000 – 800 000 Kč
Doba splácení
3 měsíce – 10 let
Schválení
do 5 minut

,

Moneta působí na českém trhu už 20 let a stále má co nabídnout. Jak si stojí její Expres půjčka. Nadchne vás svými vlastnostmi nebo pro vás nebude to pravé ořechové?

Expres půjčka od Monety

Expres půjčka vyniká rychlostí vyřízení. Banka slibuje, že celý proces schválení půjčky trvá jen několik minut. Půjčka je bezúčelová a do určité částky není potřeba spolužadatel. Výhodou je dlouhá doba splatnosti až 10 let i možnost kdykoliv půjčku předčasně splatit nebo složit mimořádnou splátku.

U půjček nad 300 000 tisíc korun je nutný souhlas druhého z manželů. U částek, které přesahují 500 000 tisíc korun, už musí být uvedený spolužadatel (manžel/ka, rodiče apod.).

Několik informací o Monetě

V roce 1990 koupila nadnárodní společnost General Electric část krachující Agrobanky, a.s. GE. Získala tak veškerou pobočkou síť a mohla vzniknout tehdejší GE Capital Bank, a.s. Ta se 17. ledna přejmenovala na GE Money Bank, a.s. a stala se velmi úspěšnou bankou a velkým peněžním ústavem. V dubnu 2015 se gigant General Electric rozhodl odejít z českého bankovního trhu a prodal svou část divizí.

Od 1. května se banka znovu přejmenovala a vnikla současná Moneta Money Bank. Tímto krokem se úplně osamostatnila a v současné době je považována za velmi úspěšnou, rozvíjející se a ryze českou banku.

Moneta Money Bank obchoduje na burze cenných papírů v Praze a je čtvrtou největší bankou v ČR. Velmi si zakládá na přístupu ke klientům a ctí etický kodex o ochraně spotřebitele.

Základní parametry Expres půjčky

  • Výše úvěru: 5 000 Kč – 800 000 Kč
  • Splatnost: 24 – 120 měsíců
  • Úroková sazba: od 3,9 %
  • RPSN: od 4,0 %
  • Poplatek za sjednání na pobočce nebo telefonem: 1 295 Kč Poskytnutí úvěru při vyřízení online je zdarma?
  • Předčasné splacení a mimořádné splátky: 0,5 % / 1 %
  • Další výhody: půjčka je bez ručitele a do 300 000 Kč není nutný souhlas manžela nebo manželky, půjčku můžete předčasně splatit nebo zaplatit mimořádné splátky

Bez spolužadatele do 500 000 Kč

Pokud máte manžela nebo manželku a chcete úvěr nad 300 000 Kč, budete při vyřízení potřebovat jeho nebo její souhlas. Přesáhne-li výše úvěru 500 000 Kč musí být v žádosti uveden spolužadatel. Manžel, manželka, nebo jiná osoba.

Poplatky

Jestliže nechcete platit vysoký poplatek za sjednání u Expres půjčky, je nejlepší vyřídit si jí online. Podívejte se i na další poplatky.

  • Sjednání úvěru online: zdarma
  • Sjednání úvěru na pobočce nebo telefonicky: 1 295 Kč
  • Vedení úvěru: zdarma
  • Mimořádné splátky a předčasné splacení: 0,5 % / 1 %Doba splatnosti kratší než 1 rok/ doba splatnosti delší než 1 rok (včetně)?
  • Pojištění schopnosti splácet: 8,9 % měsíčně z anuitní splátky
  • Podrobný přehled o poplatcích najdete v Sazebníku Moneta Money Bank

Reprezentativní příklad

Výše úvěru 300 000 Kč, 70 splátek (5 let a 7 měsíců), měsíční splátka 4 936 Kč, roční úroková sazba 4,9 %, poplatek za poskytnutí úvěru při žádosti online je 0 Kč (na pobočce nebo po telefonu 1 295 Kč), RPSN 5 % p. a., celková částka splatná spotřebitelem 345 523 Kč. K půjčce si můžete sjednat ještě pojištění schopnosti splácet, které by v tomto případě stálo 440 Kč měsíčně.

Pojištění schopnosti splácet

K Expres půjčce si můžete také sjednat Pojištění schopnosti splácet spotřebitelský úvěr EXTRA. Moneta Money Bank poskytuje toto pojištění ve spolupráci s BNP Paribas Cardif Pojišťovnou, a.s.

Pojištění schopnosti splácet vás podrží v nečekaných situacích, během kterých nebudete moci řádně a včas půjčku splácet.

Rozsah krytí

Pojištění kryje pracovní neschopnost, invaliditu, smrt či ztrátu zaměstnání nebo také hospitalizaci z důvodu úrazu.

Výhody pojištění

  • Možnost jej založit při sjednání Expres půjčky, Expres plus, Konsolidace půjček či Konsolidace plus
  • Je sestaveno tak, aby pokrylo všechna možná rizika a přizpůsobilo se vaší situaci
  • V případě ztráty zaměstnání nebo pracovní neschopnosti probíhá dvojité plnění dle rámcové smlouvy?
  • Cena pojištění se odvíjí procentuálně podle splátky úvěru

Kdy vzniká nárok na pojistné plnění?

  • Pokud jste v nepřetržité pracovní neschopnosti minimálně 60 dní
  • Jste-li v evidenci na úřadu práce alespoň 60 dní
  • Pokud jste hospitalizovaní minimálně tři dny nepřetržitě
  • Byla-li vám přiznána invalidita lll. stupně či mimořádné výhody lll. stupně

Jak si sjednat pojištění schopnosti splácet?

Nejprve musíte splnit následující podmínky

  • Věk 18 – 65 let
  • Nejste v pracovní neschopnosti
  • Nejste invalidní

Pojištění schopnosti splácet si můžete sjednat na pobočce nebo telefonicky na 224 445 666.

Tabulka splátek Expres půjčky

Výše půjčky Doba splatnosti Úroková sazba Měsíční splátka
5 000 Kč 12 měsíců 15,9 % 453 Kč Mám zájem
20 000 Kč 24 měsíců 6,9 % 895 Kč Mám zájem
50 000 Kč 36 měsíců 6,9 % 1 542 Kč Mám zájem
80 000 Kč 24 měsíců 6,9 % 3 578 Kč Mám zájem
80 000 Kč 48 měsíců 6,9 % 1 912 Kč Mám zájem
150 000 Kč 48 měsíců 6,9 % 3 585 Kč Mám zájem
200 000 Kč 60 měsíců 3,9 % 3 674 Kč Mám zájem
400 000 Kč 72 měsíců 3,9 % 6 240 Kč Mám zájem
600 000 Kč 84 měsíců 3,9 % 8 174 Kč Mám zájem

Výhody a nevýhody Expres půjčky

Chcete vědět, jaké má Expres půjčka výhody a nevýhody? My je známe.

Výhody:

  • Nízká úroková sazba od 4,9 %
  • RPSN od 5,0 %
  • Schválení půjčky do 5 minut
  • Klienti banky si půjčku mohou vyřídit ve svém internetovém bankovnictví
  • Půjčku je možné částečně nebo úplně splatit
  • Splácení si můžete rozložit až na 10 let a platit tak nižší splátky
  • Vedení půjčky je zdarma
  • Celou půjčku je možné vyřídit online

Nevýhody:

  • Poplatek za vyřízení na pobočce nebo telefonicky
  • Poplatek za mimořádné splátky nebo předčasné splacení úvěru
  • Klient musí mít bankovní účet od Monety nebo si ho sjednat při vyřizování úvěru
  • Nad 300 000 Kč souhlas manžela/ky a nad 500 000 Kč spolužadatel

Jak podat žádost o půjčku

Při žádosti o půjčku je potřeba rozlišovat to, zda už jste klientem banky nebo ne. V případě, že ano, bude celé vyřízení jednodušší a rychlejší. Pokud klientem nejste, celý proces se o něco málo prodlouží. Klienti banky si půjčku vyřídí jednoduše ve svém internetovém bankovnictví přes Internet banku nebo v aplikaci Smart banka.

Kdo klient není, může úvěr vyřídit přes online žádost, což je také nejlevnější varianta. Požádat máte možnost i na pobočce nebo telefonicky na čísle 800 800 333. U posledních dvou možností už zaplatíte poplatek za vyřízení.

Jak postupovat při žádosti o půjčku online

Pokud nejste klientem Moneta Money Bank a rozhodli jste se podat žádost o půjčku online, udělali jste správný krok. Podání žádosti je v tomto případě snadné a intuitivní, navíc zdarma. Raději si však ještě ukážeme, jak postupovat, a to pomocí screenshotů.

Nejprve si otevřete odkaz na Rychlou Expres půjčku kde si zvolíte, jakou chcete výši půjčky a délku splácení. V pravé části se vám zobrazí výše měsíční splátky, roční úroková sazba i RPSN. Poté kliknete na zelené tlačítko Chci půjčit.

Žádost o půjčku – výpočet půjčky
Následně si zvolíte, jakým způsobem chcete vyřídit žádost.
Vyberete zelené tlačítko Vyřídit online.

Žádost o půjčku – vyřídit online
Vyplníte kontaktní údaje.

Žádost o půjčku – kontaktní údaje
Dále vyplníte osobní údaje.

Žádost o půjčku – osobní údaje
Následně uvedete informace o vašem zaměstnání.

Žádost o půjčku – údaje o zaměstnavateli
V posledním kroku, tedy v dokončení, vyplníte jaké jsou vaše srážky ze mzdy a počet vyživovaných osob.

Žádost o půjčku – dokončení

Následně zadáte své výdaje a měsíční náklady.

Žádost o půjčku – dokončení

Na závěr kliknete na modré tlačítko Zaslat ověřovací sms.

Žádost o půčjku – dokončení
Následně obdržíte od banky sms, kterou potvrdíte a tím ověříte, že je uvedené telefonní číslo vaše. Poté se dozvíte, zda vám byla půjčka schválená.

Co potřebujete k vyřízení Expres půjčky

Získat půjčku může každý s trvalým bydlištěm na území ČR, kdo je starší 18 let.

Jaké doklady si musíte připravit?

  • Dva doklady totožnosti: občanský průkaz a s ním pas, řidičský průkaz nebo rodný list
  • Cizinci: cestovní pas nebo ID CARD a povolení k pobytu v ČR
  • Potvrzení o trvalém příjmu: zaměstnanci potvrzení od zaměstnavatele, penzisté důchodový výměr, podnikatelé daňové přiznání za poslední rok, oprávnění podnikat a potvrzení o zaplacení daně
  • U úvěru nad 300 000 Kč: souhlas manžela/ky
  • U úvěru nad 500 000 Kč: spolužadatel (manžel/ka, partner/ka, rodiče, příbuzní, přátelé)

Musíte mít běžný účet?

Ano. Založení běžného účtu u Monety je nezbytné. Účet vám bude založen při sjednávání úvěru. Na něj vám banka převede peníze z půjčky a také se z něho budou strhávat splátky.

Pokud vás zajímají běžné účty, podívejte se na Srovnání běžných účtů 2019.

Získaná ocenění Moneta Money Bank

Moneta Money Bank získala za své digitální inovace, i za svůj přístup a péči o zákazníky, několik ocenění. Zde uvádíme některé z nich.

  • Bankovní inovátor 2018 v soutěži Nejlepší banka 2018
  • 3. místo v soutěži Nejlepší banka 2018
  • Cena Gold v soutěži Důvěryhodná banka 2017
  • Mobilní aplikace roku 2017 za aplikaci Smart banka
  • Ocenění Zlatá koruna 2017 za podnikatelské úvěry

Často kladené otázky

Jakým způsobem budu Expres půjčku splácet?

Splátku vám banka bude automaticky strhávat z vašeho běžného účtu, který je veden u Moneta Money Bank. Na účtu je nutné mít v den splatnosti dostatek peněžních prostředků, aby mohl být proveden zápočet.

Co si mám připravit před žádostí o půjčku?

Dopředu si připravte všechny potřebné doklady, zejména dva doklady totožnosti, potvrzení o příjmu a cizinci pas.

V jakém případě potřebuji spolužadatele?

Spolužadatele banka požaduje v případě půjčky nad 500 000 korun.

Jaké jsou podmínky pro předčasné splacení půjčky?

Půjčku můžete kdykoliv splatit a to částečně i v plné výši. O předčasné splacení můžete požádat na pobočkách Moneta Money Bank, a pokud máte dostatečnou částku na svém účtu, předčasné splacení lze provést ihned. Banka může v případě předčasného splacení požadovat náhradu nákladů, které během toho vzniknou. Tuto výši upravuje zákon a jedná se o maximálně 1 % z předčasně splacené částky. A to pouze v případě, je-li mezi sjednáním úvěru a jeho předčasným splacením více než rok. Pokud je tato doba kratší než jeden rok, výše poplatku činí maximálně 0,5 %. Poplatek banka nesmí požadovat, pokud předčasné splacení proběhlo v rámci pojištění určeného k zajištění splacení úvěru. Dále také u spotřebitelského úvěru na bydlení, a to v důsledku smrti, dlouhodobého onemocnění nebo invalidity dlužníka či partnera.

Pro koho se hodí Expres půjčka

Expres půjčka se hodí pro kohokoliv, kdo potřebuje velmi rychle peníze a nemá problém s bonitoupříjmem. Výhodnější je pro klienty banky, kteří si půjčku mohou vyřídit ve svém internetovém bankovnictví prakticky okamžitě. Ocení ho i ti, kdo hledají nízkou úrokovou sazbu.

Naopak problém může nastat ve chvíli, kdy chcete půjčku nad 500 000 Kč a nemáte žádného spolužadatele, kterého banka vyžaduje. Pokud chcete nejdříve porovnat i ostatní půjčky, podívejte se na naše srovnání půjček 2019.

Mám zájem o půjčku
Expres půjčka [b]MONETA Money bank[/b] 4 5 1
Žádost o půjčku